很多人对“洗钱”并不陌生，这个词语经常在电视剧或电影中出现，但也有人对“洗钱”的认识只停留在听过的层面。什么是洗钱？洗钱常见的套路有哪些？接下来，跟着中邮消费金融步伐一起看看吧！
什么是洗钱？
所谓洗钱，是为隐藏或掩饰违法犯罪所得的真实来源与性质，通过各种手段使非法所得在形式上合法化的行为。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
通常洗钱是有预谋的多人犯罪行为，但很多时候洗钱的参与方可能并没有意识到自己的行为已经涉及到洗钱，以为自己只是协助，或者按需求办事而已，直到被发现时才追悔莫及。
因此，了解常见洗钱套路，及时寻求有关机构帮助十分重要。
洗钱常见套路
1、通过证券买卖、昂贵艺术品、拍卖等形式，将非法所得合法化；
2、借用他人账户提现、多账户转账、POS刷卡、大额现金分散存银行等进行资金转移/提现；
3、通过地下钱庄、境内外银行账户、网络金融服务、空壳公司进行非法资金转移；
4、利用数字货币的“跨国交易”、“较高匿名性”等特点，转移非法所得。
中邮消费金融温馨提示：洗钱的套路有很多，犯罪分子也会以更加隐蔽的手段“洗白”非法所得。如发现自己或身边人陷入洗钱陷阱中，请及时与有关部门取得联系，并保存好证据进行反馈，共同维护社会良好秩序。
