中邮消费金融有限公司关于2021年度信息披露的公告

中邮消费金融有限公司

关于2021年度信息披露的公告

根据《银行保险机构公司治理准则》等监管要求，本公司现对相关信息进行披露，披露时间为2021年1月1日至2021年12月31日。

一、公司基本信息

（一）法定名称：中邮消费金融有限公司

（二）注册资本：30亿

（三）住所：广州市南沙区海滨路171号南沙金融大厦11楼之一J30

（四）成立时间：2015年11月19日

（五）经营范围：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；银保监会批准的其他业务。

（六）法定代表人：王晓敏（代为履职）

（七）客服电话：40066-95580

（八）投诉渠道：40066-95580

二、报告期内公司治理情况

（一）股东会

公司设股东会，股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构。2021年公司共召开3次股东会会议，具体情况如下：

1.2021年4月16日在广州召开年度股东会，全部七（7）家股东单位均委派授权代表参会，审议《2021年度经营计划书》《2020年度财务决算报告》《2020年度利润分配方案》《2021年度财务预算方案》《2021年度固定资产投资预算方案》《2021年度重大关联交易审批授权方案》《2021年董事会工作报告》《2021年度监事会工作报告》《监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员2020年度履职评价报告》《2020年度关联交易管理情况报告》《关于中邮消费金融有限公司主要股东资质评估情况的报告（2020年度）》11项议案，均获表决通过。

2.2021年第一次临时股东会于5月25日以书面决议的方式召开。截至6月10日，全部七（7）家股东单位均以书面意见书的方式，审议通过了《关于提名许俊义为中邮消费金融有限公司第二届董事会董事候选人的议案》。

3.2021年8月27日在广州召开2021年第二次临时股东会，全部七（7）家股东单位均委派授权代表参会，审议《关于修订<中邮消费金融有限公司章程>的议案》《关于发行二级资本债券的议案》2项议案，均获表决通过。

（二）董事会

2021年，公司共召开5次董事会会议，审议通过51项议案和报告，形成书面决议5份，董事会决议对于公司发展战略、年度预算等进行明确，有效促进了公司发展。

董事会下设战略规划委员会、提名及薪酬委员会、风险管理委员会、审计与关联交易控制委员会、社会责任与消费者权益保护委员会等5个专门委员会。各专门委员会根据公司章程和委员会议事规则，对提交董事会的各项议案进行预审，向董事会提供专业的意见和建议，充分有效地履行了职责，发挥了专门委员会的作用。2021年共召开11次会议，审议通过40项议案和报告。其中，战略委员会召开1次会议，共审议通过3项议案和报告；提名及薪酬委员会召开4次会议，共审议通过7项议案和报告；审计与关联交易控制委员会召开2次会议，共审议通过16项议案和报告；风险管理委员会召开2次会议，共审议通过10项议案和报告；社会责任与消费者权益保护委员会召开2次会议，共审议通过4项议案和报告。

（三）监事会

2021年，公司监事会共有3名成员，股东监事罗志安（监事长）和彭铭巧，职工监事洪乐。

2021年，监事会共召开5次会议，审议通过43项议案和报告，监事会对年度预算方案、利润分配方案等涉及公司经营管理重大议题和关键事项的审议和决策过程进行了监督，并在深入研究和讨论的基础上，就重点关注事项发表独立、客观的意见，依法行使监督权。

（四）高级管理层

截至2021年末，公司共有高级管理人员3位：总经理王晓敏、副总经理许俊义和杨俐。3位高级管理人员任职资格均经银行业监督管理部门核准。

总经理全面负责公司的日常经营管理工作，执行董事会的决议，定期向董事会汇报工作。其他高级管理人员协助总经理工作。

（五）董事、监事、高级管理人员简历

1.董事

王晓敏（董事、总经理），男，获美国明尼苏达大学工商管理硕士学位，高级工程师。2020年4月起任中邮消费金融有限公司党委副书记、董事、总经理。曾任深圳市邮政局邮政技术开发中心开发室主任、信息技术局技术总监、副局长、局长，中邮消费金融有限公司科技发展部总经理，中邮消费金融有限公司党委委员、副总经理等职务。

许俊义（董事、副总经理），男，中央广播电视大学大学本科学历，经济师。2021年7月起任中邮消费金融有限公司党委副书记、董事、副总经理。曾任安徽省明光市邮电局副局长，天长市邮政局副局长（主持工作），滁州市邮政局邮运部副主任、邮政局局长助理兼任储汇分局局长、邮政局副局长，中国邮政储蓄银行安徽省分行滁州市分行行长、阜阳分行行长，安徽省分行副行长等职务。

刘玉成（董事），男，河南大学大学本科学历，高级会计师。2017年10月起任中邮消费金融有限公司董事。曾任河南省邮电管理局财务处副处长兼资金调度中心主任、信息技术中心主任兼计划财务处副处长，国家邮政局邮政储汇局技术支持中心主任，中国邮政储蓄银行技术支持中心主任、科技发展部总经理、副总工程师、财务管理部总经理等职务。现任中国邮政储蓄银行财务会计部（三农财务管理中心）资深经理，中邮消费金融有限公司董事、中邮理财有限责任公司监事。

宋长林（董事），男，毕业于中共北京市委党校。2015年11月起任中邮消费金融有限公司董事。曾任国家邮政局邮政储汇局汇兑处副处长、稽核检查处处长，中国邮政储蓄银行审计部总经理、审计局局长、监事会总经理等职务。现任中国邮政储蓄银行董事会办公室总经理、纪委委员。

CHEWPANGKUI（周邦贵）（董事），男，获新南威尔士大学会计与金融商业学学士学位。2019年1月起任中邮消费金融有限公司董事。曾任花旗银行（马来西亚）银行卡投资组合和信用风险分析师；渣打银行（马来西亚）信用卡和个人贷款部风险管理经理；安联银行（马来西亚）消费贷款部高级副总裁；星展银行（新加坡）银行卡和无抵押贷款高级副总裁；星展银行（香港）信用卡、无抵押贷款执行董事，以及消费金融和电子商务董事总经理。现任星展银行（中国）个人业务部主管、董事总经理，并自2021年9月起，担任星展银行（中国）有限公司副行长。

莫永盛（董事），男，获香港大学硕士学位。2019年12月起任中邮消费金融有限公司董事。现任广东三正集团有限公司投资发展部总经理、东莞市三正房地产有限公司总裁、东莞市三正投资有限公司总经理等职务。

卢锐（独立董事），男，获中山大学管理学博士学位。2020年5月起任中邮消费金融有限公司独立董事。曾任中山大学岭南学院讲师、副教授、教授，现任中山大学管理学院教授、博导。目前兼任广州高澜节能技术股份有限公司、深圳市金新农科技股份有限公司、广州银行股份有限公司、广州资源环保科技股份有限公司及三七互娱网络科技集团股份有限公司五家公司独立董事。

2.监事

罗志安（监事长、股东监事）：男，毕业于中共北京市委党校，高级经济师。2017年11月起任中邮消费金融有限公司党委委员、监事长、纪委书记。曾任北京邮电学院社科系经济学教研室讲师、邮电部教育司思想政治教育处主任科员、国家邮政局邮政储汇局储蓄业务管理处副处长，中国邮政储蓄银行储蓄业务管理处副处长、渠道管理部总经理，中国邮政储蓄银行青海省分行行长、党委书记等职务。

彭铭巧（股东监事）：女，获上海财经大学数量经济专业硕士学位。2019年4月起任中邮消费金融有限公司股东监事。曾任海航集团有限公司证券业务部研究室经理、海航集团财务有限公司投资银行部理财主管等职务。

洪乐（职工监事）：男，获湖南大学管理学学士学位。2020年4月起任中邮消费金融有限公司法律与合规部总经理、纪委办公室主任、监事会办公室/审计部总经理(兼)。曾任中国银监会阳江监管分局监管二科、一科副科长，中国邮政储蓄银行广州市分行风险合规部、信贷业务部及授信管理部部门经理，中邮消费金融有限公司风险管理部副总经理兼审批中心主任、法律与合规部副总经理(主持工作)、党委党建工作部/监察部总经理(兼)等职务。

3.高级管理人员

王晓敏（总经理）：见前述“董事”。

许俊仪（副总经理）：见前述“董事”。

杨俐（副总经理、董事会秘书）：女，获江西财经大学与美国纽约理工学院工商管理硕士学位。2015年11月起任中邮消费金融有限公司副总经理、董事会秘书。曾任中国邮政储蓄银行广东省分行办公室副主任兼后勤服务中心主任、办公室总经理等职务。

（六）独立董事工作情况

2021年公司共有独立董事1名，担任公司提名及薪酬委员会、审计与关联交易控制委员会主席。除获得年度酬金外，独立董事在本公司不拥有任何业务或财务利益，也不担任公司的任何管理职务。

 公司独立董事卢锐2021年参加了董事会会议5次，审议议案29项，听取报告22项，均表达了同意意见。作为提名及薪酬委员会委员及主席共参加委员会会议4次，审议议案7项，并均表达了同意意见；作为审计与关联交易控制委员会委员及主席，共参加委员会会议2次，审议议案和报告17项，其中对16项议案和报告表达了同意意见。

除参加董事会及相关专业委员会会议外，独立董事卢锐还认真开展调研，并积极参加各类培训。通过调研，了解公司业务发展情况以及公司管理情况。通过参加培训，不断提升履职能力。积极参加公司组织的公司治理培训，进一步了解公司治理现状以及监管部门关于公司治理的最新要求；按监管要求，参加反洗钱培训，持续推进反洗钱工作，增强反洗钱意识，严格履行反洗钱工作义务。

2021年独立董事卢锐按照相关法律法规、公司章程等规定，忠实勤勉、履行职责，有效提升了董事会及专业委员会的运行质效和科学决策水平，切实维护了公司、全体股东及利益相关者的合法权益。

（七）薪酬制度及董事、监事和高级管理人员薪酬

公司实行基于职位和能力相结合的宽带制薪酬体系，薪酬等级共设15 级，与职级体系一一对应。为增强薪酬的竞争力和激励性，结合市场薪酬水平，各职级均设定薪酬最低标准与最高标准，不同职级设置不同的带宽。针对公司经营风险有直接或重要影响的关键岗位人员，公司建立了绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。公司薪酬体系由公司董事会审议通过。

公司高级管理人员的薪酬方案由董事会审议通过。董事的薪酬方案由董事会审议通过后提交公司股东会审议通过，监事的薪酬方案由监事会审议通过后提交公司股东会审议通过。年度考核结束后，根据考核结果确定董事、监事及高级管理人员的年度薪酬。具体薪酬情况，参加下表。公司未制定董事、监事及高级管理人员的股权激励计划。

（八）公司部门设置情况

公司设董事会办公室、监事会办公室、纪委办公室、审计部、互联网金融部、市场协同部、风险管理部、营运管理部、科技发展部、法律与合规部、财务资金部、人力资源部、综合管理部、党建工作部等14个部门，设河北、山西、辽宁、吉林、江苏、浙江、安徽、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、重庆、四川、陕西等16个省级营销中心，普惠金融服务遍及全国。

  （九）公司治理情况的整体评价

 公司治理各方面较为健全，未发现明显的合规性及有效性问题，公司治理机制运转有效。

三、报告期内公司经营情况

 2021年度公司经营成果总体良好，资产及收入稳步提升，截至报告期末，公司总资产444.22亿元，较上年末增长30.63%，其中，贷款余额443.01亿元，较上年末增长34.12%；报告期内，实现营业收入56.86亿元，同比增长16.92%。以上数据信息经外部审计机构审计通过，外部审计机构对此发表无保留意见。